שנהב גולדברג 17/01/2022
השנה המדהימה של קרנות ההשתלמות הכלליות הסתיימה, בגופים המובילים, עם תשואה ממוצעת של 14.22%+ בממוצע. כשבפינלה חודש דצמבר הסתיים בתשואה ממוצעת של 1.83%+. אם לוקחים בחשבות שהתשואות האלו פטורות ממס אז ניתן להניח ששנת 2021 היא אחד המשפיעים לחיוב על "מדד האושר" של רבים מהישראלים.
כבר בתחילת החודש פרסמנו פה באתר פאנדר ואדוויזרלנד את תחזית פאנדר אדוויזר לתוצאות קרנות ההשתלמות הכלליות שנתנה באופן מדויק את תוצאות דצמבר וכן את השלכתן על תוצאות השנה ואפילו פרסמנו את תחזית התוצאות לשלוש שנים הנובעת ממנה. רמת הדיוק ברוב התוצאות עומדת על כ 96% ועד 100% במרבית התוצאות!
התוצאות הסופיות
בדצמבר - מעל 2%+
הראשונה בדצמבר היא הפניקס עם זינוק של 2.21%+ במקום השני מור 2.01%+ ומגדל עם 2.00%+ במקום השלישי.
בשנת 2021
הראשונה לשנת 2021 היא אנליסט עם עלייה של 15.65%+. במקום השני מיטב דש עם 15.39%+ . במקום השלישי מור עם 14.70%+ .
ב 3 שנים - הוותיקות
הראשונה ב 3 שנים 21,20,19 (36 חודשים) היא מיטב דש עם 36.64%+ במקום השני הפניקס עם 36.47%+ ובמקום השלישי כלל עם 36.16%+ .
האמת שבדירוג ל 3 שנים יש גם סיפור מעניין. מור עדין לא שלחו את התוצאה שלהם ל 36 חודשים למרות שכבר השלימו 36 חודשים של פעילות בקרן שלהם. אולם על פי חוקי הפרסום הם לא יכולים לפרסם נתונים ל 36 חודשים מיום ההקמה של הקרן אלא לאחר 42 חודשים. המפקח למעשה מונע, בצדק יש לומר, מהחברות להתפאר בחודשים הראשונים של הפעילות. עם זאת על פי תחזית פאנדר שפרסמנו לאחרונה נראה שהקרן הכללית של מור הצליחה להשיג מעט פחות מ 60%+ במהלך התקופה. את התוצאה המדוייקת נוכל לראות לאחר שמערכת הנתונים של פאנדר תתעדכן בהתאם לנתוני הגמל נט.
ב 5 שנים - שלושה עם כמעט אותה תשואה
הראשונה ב 5 שנים 21,20,19,18,17 (60 חודשים) היא אלטשולר שחם, ששומרת על מקומה עם 45.88%+ . מיד אחריה במקום השני נמצאת הפניקס עם 45.84% במקום השלישי נמצאת כלל שרחוקה מהמקום הראשון ב 0.07% בלבד עם 45.81%+ .
לסיום, קשה שלא להזכיר את השנה הקשה יחסית (בכל זאת תשואה חיובית דו ספרתית) שעברה הקופה של אלטשולר שחם שיורדת למקום האחרון ב 2021 ונמצאת בפער של כ 3% מזאת שלפניה ובפער של כמעט 4% מהממוצע. זאת אחרי הרבה שנים של הובלה, כפי שמעידה התשואה לחמש שנים (שככל הנראה תיפרד ממנה בחודש ינואר). הקופה של אלטשולר שחם היא הקופה הגדולה ביותר בישראל מאז ומעולם ונראה שלא קל לנהל ספינה גדולה, במיוחד בשנה של מיזוג עם עוד קופה.
ט.ל.ח - הנתונים נאספו ועובדו על ידי מערכת פאנדר. מצאתם טעות? שלחו לנו ונתקן.
כבר בתחילת החודש פרסמנו פה באתר פאנדר ואדוויזרלנד את תחזית פאנדר אדוויזר לתוצאות קרנות ההשתלמות הכלליות שנתנה באופן מדויק את תוצאות דצמבר וכן את השלכתן על תוצאות השנה ואפילו פרסמנו את תחזית התוצאות לשלוש שנים הנובעת ממנה. רמת הדיוק ברוב התוצאות עומדת על כ 96% ועד 100% במרבית התוצאות!
התוצאות הסופיות
בדצמבר - מעל 2%+
הראשונה בדצמבר היא הפניקס עם זינוק של 2.21%+ במקום השני מור 2.01%+ ומגדל עם 2.00%+ במקום השלישי.
בשנת 2021
הראשונה לשנת 2021 היא אנליסט עם עלייה של 15.65%+. במקום השני מיטב דש עם 15.39%+ . במקום השלישי מור עם 14.70%+ .
ב 3 שנים - הוותיקות
הראשונה ב 3 שנים 21,20,19 (36 חודשים) היא מיטב דש עם 36.64%+ במקום השני הפניקס עם 36.47%+ ובמקום השלישי כלל עם 36.16%+ .
האמת שבדירוג ל 3 שנים יש גם סיפור מעניין. מור עדין לא שלחו את התוצאה שלהם ל 36 חודשים למרות שכבר השלימו 36 חודשים של פעילות בקרן שלהם. אולם על פי חוקי הפרסום הם לא יכולים לפרסם נתונים ל 36 חודשים מיום ההקמה של הקרן אלא לאחר 42 חודשים. המפקח למעשה מונע, בצדק יש לומר, מהחברות להתפאר בחודשים הראשונים של הפעילות. עם זאת על פי תחזית פאנדר שפרסמנו לאחרונה נראה שהקרן הכללית של מור הצליחה להשיג מעט פחות מ 60%+ במהלך התקופה. את התוצאה המדוייקת נוכל לראות לאחר שמערכת הנתונים של פאנדר תתעדכן בהתאם לנתוני הגמל נט.
ב 5 שנים - שלושה עם כמעט אותה תשואה
הראשונה ב 5 שנים 21,20,19,18,17 (60 חודשים) היא אלטשולר שחם, ששומרת על מקומה עם 45.88%+ . מיד אחריה במקום השני נמצאת הפניקס עם 45.84% במקום השלישי נמצאת כלל שרחוקה מהמקום הראשון ב 0.07% בלבד עם 45.81%+ .
לסיום, קשה שלא להזכיר את השנה הקשה יחסית (בכל זאת תשואה חיובית דו ספרתית) שעברה הקופה של אלטשולר שחם שיורדת למקום האחרון ב 2021 ונמצאת בפער של כ 3% מזאת שלפניה ובפער של כמעט 4% מהממוצע. זאת אחרי הרבה שנים של הובלה, כפי שמעידה התשואה לחמש שנים (שככל הנראה תיפרד ממנה בחודש ינואר). הקופה של אלטשולר שחם היא הקופה הגדולה ביותר בישראל מאז ומעולם ונראה שלא קל לנהל ספינה גדולה, במיוחד בשנה של מיזוג עם עוד קופה.
קרנות השתלמות מסלול כללי |
|
|
|
|
| ||
השתלמות כללי |
תחזית FUNDER |
תשואה בדצמבר סופי |
שנת 2021 |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
אנליסט |
1.85% |
1.85% |
15.65% |
36.54% |
44.71% |
4,277 |
962 |
מיטב דש |
1.55% |
1.57% |
15.39% |
36.64% |
44.93% |
11,099 |
880 |
מור |
2.02% |
2.01% |
14.70% |
תרם התקבל |
--- |
6,440 |
12535 |
מגדל |
2.00% |
2.00% |
14.65% |
33.65% |
41.85% |
13,475 |
579 |
כלל |
1.85% |
1.78% |
14.55% |
36.16% |
45.81% |
13,698 |
456 |
ילין לפידות |
1.70% |
1.67% |
14.48% |
35.10% |
42.83% |
16,605 |
1162 |
הראל |
1.83% |
1.83% |
14.22% |
32.16% |
40.62% |
9,669 |
154 |
הפניקס |
2.12% |
2.21% |
14.21% |
36.47% |
45.84% |
11,594 |
964 |
מנורה מבטחים |
1.90% |
1.90% |
13.72% |
30.30% |
38.57% |
8,785 |
828 |
אלטשולר שחם |
1.50% |
1.48% |
10.62% |
34.30% |
45.88% |
69,431 |
1093 |
ממוצע |
|
1.83% |
14.22% |
34.59% |
43.45% |
|
|
ט.ל.ח - הנתונים נאספו ועובדו על ידי מערכת פאנדר. מצאתם טעות? שלחו לנו ונתקן.