investment-Image from Pixabayמיכאל לוי 17/08/2022
חודש יולי מאיר פנים גם לחוסכים בקרנות הפנסיה. תשואות חיוביות בכלל הגופים, בכל חתכי הזמן, כשהתשואות מחזירות את מרבית הגופים לתשואה חיובית ב-12 החודשים האחרונים. עדיין מרבית הגופים נמצאים בתשואה שלילית מתחילת השנה. גם החודש פערים משמעותיים בתשואות בין הגופים השונים. אלטשולר שחם מנצחים החודש בכל המסלולים השונים.
כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – הראל עברו להובלה מתחילת השנה | הפניקס עברו להובלה בתשואה ל-12 חודשים
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 3.6% לעומת 2.71%- בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 3.11% (הפניקס) ל-5.28% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עמדת על 3.04%- לעומת 6.4%- חודש קודם. התשואה הממוצעת שנה אחורה חזרה לטריטוריה חיובית עם 2.97% לעומת 0.48%-חודש קודם.
אלטשולר שחם מנצחים החודש עם 5.28%. מיטב במקום שני עם 3.68%. הראל (3.32% החודש) עברו להובלה מתחילת השנה על חשבון מנורה מבטחים (3.16%) ומבצעים החלפת מקומות בדומה לחודש שעבר. הפניקס מובילים בשאר חתכי הזמן והחודש עברו גם להובלה בתשואה ל-12 חודשים עם 4.97% על חשבון הראל.
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – הראל עברו להובלה ב-12 חודשים
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 3.06% לעומת 2.15%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 2.57% (הפניקס) ל-4.49% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 2.35%- לעומת בחודש שעבר. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת חזרה לחיובי עם 2.85% לעומת 0.09%- בחודש שעבר.
אלטשולר שחם מנצחים גם במסלול זה עם 4.49%. במקום השני מיטב עם 3.14%. מנורה מבטחים מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.24%-. הראל (2.8% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-12 חודשים עם 4.23% על חשבון מנורה מבטחים (2.72%). בתשואה ל-3 שנים מובילים עדיין מיטב עם 27.85%. מנורה מבטחים עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 43.03%.
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הראל עברו להובלה מתחילת השנה | מגדל עברו להובלה בתשואה שנתית
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה השלילי הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 2.14% לעומת 1.02%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 1.83% (מנורה מבטחים) ל-2.7% (אלטשולר שחם). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 1.37%- לעומת 2.86%- בחודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 2.53% לעומת 1.15% בחודש קודם.
אלטשולר שחם מנצחים גם במסלול זה עם 2.7%. כלל במקום שני עם 2.26%. מנורה מבטחים החליפו מקום ועברו להובלה מתחילת השנה על חשבון מגדל (חילופי מקומות מחודש שעבר) עם 0.4%-. כלל עברו להובלה בשנה האחרונה על חשבון מגדל עם 4.24%. מנורה מבטחים עדיין מובילים בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים.
(*) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – הראל עברו להובלה מתחילת השנה | הפניקס עברו להובלה בתשואה ל-12 חודשים
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 3.6% לעומת 2.71%- בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 3.11% (הפניקס) ל-5.28% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עמדת על 3.04%- לעומת 6.4%- חודש קודם. התשואה הממוצעת שנה אחורה חזרה לטריטוריה חיובית עם 2.97% לעומת 0.48%-חודש קודם.
אלטשולר שחם מנצחים החודש עם 5.28%. מיטב במקום שני עם 3.68%. הראל (3.32% החודש) עברו להובלה מתחילת השנה על חשבון מנורה מבטחים (3.16%) ומבצעים החלפת מקומות בדומה לחודש שעבר. הפניקס מובילים בשאר חתכי הזמן והחודש עברו גם להובלה בתשואה ל-12 חודשים עם 4.97% על חשבון הראל.
|
קרנות פנסיה עד גיל 50 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
5.28% |
-6.54% |
-3.28% |
19.30% |
38.24% |
18,722 |
9757 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
3.68% |
-3.96% |
2.18% |
27.02% |
42.11% |
15,212 |
2155 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה |
3.47% |
-2.01% |
4.75% |
28.25% |
44.55% |
20,562 |
7422 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה |
3.32% |
-1.83% |
4.87% |
25.22% |
39.41% |
25,011 |
9823 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 |
3.20% |
-2.65% |
3.20% |
24.81% |
38.25% |
15,284 |
8801 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055 |
3.16% |
-1.90% |
4.13% |
26.46% |
43.74% |
7,901 |
2184 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 ומטה |
3.11% |
-2.38% |
4.97% |
29.16% |
45.44% |
33,735 |
9974 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
3.60% |
-3.04% |
2.97% |
25.74% |
41.68% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – הראל עברו להובלה ב-12 חודשים
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 3.06% לעומת 2.15%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 2.57% (הפניקס) ל-4.49% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 2.35%- לעומת בחודש שעבר. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת חזרה לחיובי עם 2.85% לעומת 0.09%- בחודש שעבר.
אלטשולר שחם מנצחים גם במסלול זה עם 4.49%. במקום השני מיטב עם 3.14%. מנורה מבטחים מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 1.24%-. הראל (2.8% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-12 חודשים עם 4.23% על חשבון מנורה מבטחים (2.72%). בתשואה ל-3 שנים מובילים עדיין מיטב עם 27.85%. מנורה מבטחים עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 43.03%.
|
קרנות פנסיה גילאי 50-60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 |
4.49% |
-5.30% |
-2.76% |
15.70% |
31.18% |
3,515 |
9758 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 |
3.14% |
-2.42% |
3.61% |
27.85% |
41.84% |
5,594 |
9967 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60 |
2.99% |
-1.71% |
4.09% |
24.35% |
38.94% |
5,941 |
7423 |
|
הראל פנסיה ילידי שנות ה-60 |
2.80% |
-1.50% |
4.23% |
22.34% |
35.37% |
4,869 |
9827 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 |
2.72% |
-2.06% |
3.05% |
21.66% |
33.95% |
3,827 |
8802 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2040 |
2.72% |
-1.24% |
4.10% |
25.27% |
43.03% |
10,720 |
2014 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 עד 60 |
2.57% |
-2.22% |
3.60% |
23.67% |
36.67% |
3,563 |
9975 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
3.06% |
-2.35% |
2.85% |
22.98% |
37.28% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הראל עברו להובלה מתחילת השנה | מגדל עברו להובלה בתשואה שנתית
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה השלילי הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 2.14% לעומת 1.02%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 1.83% (מנורה מבטחים) ל-2.7% (אלטשולר שחם). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 1.37%- לעומת 2.86%- בחודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 2.53% לעומת 1.15% בחודש קודם.
אלטשולר שחם מנצחים גם במסלול זה עם 2.7%. כלל במקום שני עם 2.26%. מנורה מבטחים החליפו מקום ועברו להובלה מתחילת השנה על חשבון מגדל (חילופי מקומות מחודש שעבר) עם 0.4%-. כלל עברו להובלה בשנה האחרונה על חשבון מגדל עם 4.24%. מנורה מבטחים עדיין מובילים בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים.
|
קרנות פנסיה מעל גיל 60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה |
2.70% |
-2.20% |
-0.44% |
14.56% |
26.20% |
1,285 |
9759 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 60 ומעלה |
2.26% |
-0.60% |
4.24% |
19.67% |
31.96% |
2,737 |
7424 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה |
2.15% |
-1.93% |
1.91% |
16.56% |
26.92% |
1,853 |
9968 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60 |
2.06% |
-1.58% |
2.66% |
16.90% |
28.21% |
2,038 |
8803 |
|
הפניקס פנסיה לבני 60 ומעלה |
2.01% |
-1.55% |
2.32% |
17.80% |
29.87% |
1,426 |
9976 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה |
1.97% |
-1.34% |
3.04% |
16.87% |
28.35% |
2,257 |
9829 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2030 |
1.83% |
-0.40% |
4.00% |
20.58% |
34.57% |
5,436 |
2011 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
2.14% |
-1.37% |
2.53% |
17.56% |
29.44% |
|
|
(*) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
