Image-by-freepik / קרדיטים בכתבהמשה מימון עורך אתר FUNDER 20/05/2024
מימין למעלה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי. מימין למטה: מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ; : ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר.
נתוני FUNDER-AdvizeLand, לתשואות בגופים השונים. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים (מה שמכונה המודל הצ'יליאני), ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
דגש – נתוני הממוצעים במסלולים השונים, ובחתכי הזמן השונים, מנטרלים את התשואה הגבוהה ביותר, והנמוכה ביותר, כדי למנוע השפעה על הממוצע מתוצאות חריגות לכל כיוון, שישפיעו על הממוצע.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מנורה מבטחים מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.63%- לעומת 2.51% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 2.1%- (אנליסט) ל-1.28%- (מנורה מבטחים). התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה ל-3.56%. ממוצע התשואה בין הגופים בשנה האחרונה ירד ל-11.11%. התשואה הממוצעת המצטברת ל-3 שנים ירדה ל-11.91%, והתשואה הממוצעת בין הגופים ל-5 שנים ירדה ל-34.19%.
מנורה מבטחים מנצחים החודש בתשואה עם 1.28%-. אטלשולר שחם במקום שני עם 1.33%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 4.59%. בתשואה בשנה האחרונה עדיין מובילים אנליסט עם 13.33%- (אינפיניטי בתשואה גבוהה יותר אולם לא נכללת בדירוג בשל היקף נכסים). ילין לפידות (1.79%- החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 15.3%. על פי חישובי כלכלני FUNDER, מור מובילים בתשואה ל-5 שנים, בפער משמעותי מהמקום השני עם 66%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | ||||||
|
שם קופה |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
|
מנורה מבטחים |
-1.28% |
3.95% |
11.11% |
10.83% |
30.16% |
1,314 |
|
אלטשולר שחם |
-1.33% |
4.16% |
11.09% |
4.29% |
25.95% |
16,871 |
|
מור |
-1.48% |
4.59% |
11.93% |
14.71% |
66.00% |
4,752 |
|
הפניקס |
-1.53% |
4.09% |
10.92% |
9.47% |
35.98% |
8,664 |
|
כלל |
-1.62% |
3.31% |
9.43% |
9.56% |
31.87% |
2,485 |
|
הראל |
-1.73% |
2.96% |
9.03% |
11.96% |
29.82% |
2,149 |
|
מיטב |
-1.76% |
2.81% |
10.80% |
12.42% |
35.41% |
2,635 |
|
מגדל |
-1.77% |
3.39% |
10.86% |
12.04% |
32.35% |
1,487 |
|
ילין לפידות |
-1.79% |
3.28% |
12.74% |
15.30% |
39.13% |
3,094 |
|
אנליסט |
-2.10% |
3.35% |
13.33% |
14.30% |
38.77% |
2,326 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
-1.46% |
4.11% |
16.93% |
14.39% |
35.03% |
34 |
|
ממוצע |
-1.63% |
3.56% |
11.11% |
11.91% |
34.19% |
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – אלטשולר שחם מנצחים החודש
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש ירדה ל-1.36%- לעומת 2.26% חודש קודם. טווח התשואות החודש נע בין 1.74%- (אנליסט) ל-1.06% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה ירדה ל-3.08%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-9.94%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-11.73%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-30.7%.
אלטשולר שחם מנצחים החודש במסלול, עם 1.06%-. מור במקום שני עם 1.1%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.99%. אנליסט (1.74%- החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 11.71%. ילין לפידות (1.54%- החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 14.31%. ראוי לציין את התשואה של אינפיניטי שלא מובאת בדירוגים השונים בשל היקף נכסים. על פי חישובי FUNDER לתשואה של מור ל-5 שנים, מור מובילים בתשואה עם 55.49%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | ||||||
|
שם קופה |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
|
אלטשולר שחם |
-1.06% |
3.35% |
9.14% |
4.34% |
23.76% |
30,261 |
|
מור |
-1.10% |
3.99% |
10.21% |
14.27% |
55.49% |
12,624 |
|
מנורה מבטחים |
-1.20% |
3.23% |
9.49% |
10.85% |
26.93% |
4,264 |
|
הפניקס |
-1.22% |
3.53% |
10.51% |
10.12% |
29.94% |
4,271 |
|
הראל |
-1.39% |
2.68% |
8.27% |
11.84% |
28.68% |
6,277 |
|
מגדל |
-1.47% |
3.02% |
9.72% |
12.10% |
30.33% |
2,994 |
|
כלל |
-1.48% |
3.01% |
8.75% |
8.38% |
28.02% |
3,642 |
|
מיטב |
-1.52% |
2.71% |
10.15% |
13.49% |
34.65% |
14,065 |
|
ילין לפידות |
-1.54% |
2.92% |
11.57% |
14.31% |
34.16% |
10,658 |
|
אנליסט |
-1.74% |
2.84% |
11.71% |
12.76% |
32.90% |
3,268 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
-1.42% |
3.84% |
14.78% |
15.86% |
34.05% |
135 |
|
ממוצע |
-1.36% |
3.08% |
9.94% |
11.73% |
30.70% |
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור מנצחים במסלול
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש ירדה ל-0.92%- לעומת 1.5% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 1.41%- (ילין לפידות) ל-0.45%- (מור). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה ירדה קלות ל-2.77%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-7.2%. תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-7.5%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-21.11%.
מור מנצחים החודש במסלול, עם 0.45%-. אלטשולר שחם במקום שני עם 0.48%-. מור מובילים בכל שאר חתכי הזמן השונים, כולל בתשואה ל-5 שנים על פי חישובי FUNDER.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה אפריל |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מור |
-0.45% |
3.15% |
8.72% |
13.05% |
38.78% |
7,702 |
12534 |
|
אלטשולר שחם |
-0.48% |
1.81% |
6.45% |
4.37% |
19.55% |
9,208 |
9952 |
|
מנורה מבטחים |
-0.81% |
1.97% |
7.09% |
6.01% |
16.62% |
1,635 |
9794 |
|
הראל |
-0.86% |
1.80% |
6.02% |
7.17% |
18.96% |
3,041 |
9745 |
|
הפניקס |
-0.89% |
2.11% |
7.39% |
7.82% |
23.29% |
5,511 |
401 |
|
כלל |
-1.03% |
1.76% |
6.25% |
6.34% |
21.20% |
3,245 |
9653 |
|
מגדל |
-1.03% |
2.06% |
7.55% |
7.30% |
20.36% |
1,537 |
9781 |
|
אנליסט |
-1.13% |
1.79% |
8.01% |
7.16% |
18.54% |
1,076 |
9732 |
|
מיטב |
-1.13% |
1.60% |
7.30% |
10.26% |
26.73% |
8,056 |
551 |
|
ילין לפידות |
-1.41% |
1.25% |
7.60% |
7.95% |
20.25% |
2,922 |
9941 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
-1.02% |
2.77% |
11.10% |
10.36% |
20.18% |
56 |
7233 |
|
ממוצע |
-0.92% |
1.86% |
7.20% |
7.50% |
21.11% |
|
|
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
