220 ימי מילואים לא הפריעו למנהל ההשקעות הזה לנצח את ליגת FUNDER לפוליסות חיסכון

"במלחמה" על התשואות - מנהל פוליסות החיסכון של מור השקעות ניצח את הטבלה תוך כדי מילואים בעזה: 220 ימי מילואים בשנת 2024 לא הפריעו לעומר אלון להמשיך לנהל את פוליסות החיסכון של מור בית השקעות בהכשרה: "בין תדריך מבצעי לדיווחים מהשטח, מצאתי את עצמי בודק את מצב השוק"

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
עומר אלון, תמונה מתוך אלבום פרטיעומר אלון, תמונה מתוך אלבום פרטי

אדם כהן 12/01/2025

x

טבלאות התשואות לשנת 2024 של פוליסות החיסכון מסתירות עובדה מעניינת אחת: את מסלולי פוליסות החיסכון של מור בהכשרה ניהל עומר אלון, מנהל השקעות במור ניהול תיקים בקבוצת מור בית השקעות, תוך כדי שהוא שירת 220 ימי מילואים בשנה האחרונה. עומר הוביל את ההשקעות תחת אחריותו להישגים יוצאי דופן, וזאת למרות התקופות הארוכות בהן מצא עצמו הרחק מהמשרד ומהבית.

עומר משרת כלוחם ביחידה צבאית בתפקיד מיוחד, עם תקופות ארוכות של פעילות מבצעית מורכבת. “מן הסתם, לנהל תיקי השקעות מעזה זה מאוד מורכב”, הוא משתף. ״לשמחתי יש לנו פה במור צוות השקעות חזק שגיבה אותי בכל התקופה. בין תדריך מבצעי לדיווחים מהשטח, מצאתי את עצמי בודק את מצב השוק, ועושה את המיטב לשמור על תפקוד גבוה גם בתנאים כמעט בלתי אפשריים”.

עומר מודה שהיו גם ימים בהם השווקים לא זכו לתשומת לבו. “היו רגעים שהיינו עמוק בפעילות מבצעית, תחת אש אויב שכללה ירי טילי נ"ט ומטעני חבלה שהתפוצצו ללא הפסקה – ופשוט לא הייתה אפשרות לעסוק בכלום חוץ מהמשימה המבצעית. יחד עם זאת, כשאתה נאלץ להתמודד עם מצבים ולחצים כאלה, העמידות ויכולת קבלת ההחלטות שלך משתפרות ומתחדדות. במהלך התקופה נפרדתי בעצב וכאב משני חברים קרובים לפלוגה, אחד סיים בעצמו את חייו בשל מצבו הנפשי והשני נרצח במסיבת הנובה”.

בוא נדבר קצת על השקעות. מה הצעדים המשמעותיים שעשיתם בשנה האחרונה?

"אנחנו מקפידים על ניהול השקעות דינמי בהתאם למצבי השוק המשתנים. כך למשל, בעוד שבמחצית הראשונה של 2024 עיקר הערך באפיק המנייתי נוצר בחו"ל, במחצית השנייה היה זה השוק המקומי שרשם ביצועי יתר ביחס לעולם, על אף התגברות המלחמה ופתיחת החזית הצפונית שכולם חששו ממנה. באפיק הסולידי, המיקוד בשוק הקונצרני במח"מ קצר הניב הרבה ערך, בעוד שהאג"ח הממשלתי דשדש, במיוחד בטווחים הארוכים שהתאפיינו בביצועי חסר ובתנודתיות גבוהה".

גיבוי מהצוות במשרד

כשחזר מהמילואים – ותוך כדי תקופת השירות, עומר מצא תמיכה משמעותית מהקולגות שלו בבית ההשקעות. “מור היו שם בשבילי מהרגע הראשון והעריכו את ההתגייסות למען בטחון המדינה. עידו גזית, סמנכ"ל ההשקעות, גיבה אותי לכל אורך הדרך וליאור גרינהויז, מנכ"ל מור ניהול תיקים, הבין את המורכבות ונתן לי תמיכה אדירה. הצוות שלי עזר לי במידע על השוק תוך כדי המילואים ובגיבוי בניהול ההשקעות. מעבר לזה, כשיצאתי לחופשה אחרי המילואים, קיבלתי מהצוות שלל מתנות שעזרו לי להתאושש ולחזור בכוחות מחודשים”.

עומר מדגיש שלצד התמיכה המקצועית, המשפחה שלו היא העוגן המרכזי בחייו. “ליאור, אשתי, היא השותפה האמיתית שלי. כשאני במילואים או עסוק בעבודה, היא זו שמחזיקה את הבית, נותנת לי שקט נפשי ותמיכה אינסופית”, הוא מספר. “ליאם, הבת שלנו, חוגגת השבוע יום הולדת שנתיים, והיא כל כך קטנה, אבל נותנת לי כוח בכל מה שאני עושה. לחזור הביתה אחרי יום אינטנסיבי, לראות אותה מחייכת – זה מה שדוחף אותי קדימה. כשנכנסתי ללחימה ליאם עדיין לא הייתה בת שנה. כשהייתי חוזר מפעילות מבצעית הביתה ומרים אותה, היא הייתה פורצת בבכי,  בקושי מזהה אותי וכועסת שבקרוב שוב אני אצטרך לעזוב אותה ולשוב אל הקרב”.

מזיהוי הזדמנויות בעזה לשוק ההון

השנה המאתגרת במילואים חידדה אצל אלון גם את ההיבטים המקצועיים. “בשטח אתה לומד לחשוב מהר, להעריך סיכונים ולהגיב בלי היסוס. את כל זה אני מביא איתי גם לשוק ההון”, הוא אומר. “זה נתן לי פרספקטיבה אחרת על ניהול סיכונים וקבלת החלטות תחת לחץ”.
"בסופו של דבר, אין הבדל גדול בין זיהוי הזדמנויות בשוק לבין זיהוי הזדמנויות בשטח,” הוא מסכם. “בשניהם אתה צריך להיות חד, ממוקד ולא לפחד לקבל החלטות נועזות״.
 


עומר אלון, צילום: יח״צ

 

מסלולים "כלליים"

 

פוליסות חיסכון - מסלול כללי

   
 

חברה

חודש דצמבר

שנת 2024

1

הכשרה - מור

0.85%

14.11%

2

הפניקס

1.17%

13.96%

3

הכשרה - מיטב

1.04%

13.72%

4

איילון

1.09%

13.66%

5

הכשרה - אלטשולר שחם

0.09%

12.97%

6

הכשרה - הכשרה

0.90%

12.67%

7

מגדל

0.74%

12.44%

8

מנורה מבטחים

0.98%

12.41%

9

הכשרה - ילין לפידות

0.10%

12.28%

10

הכשרה - אנליסט

0.61%

12.22%

11

כלל

0.63%

12.19%

12

הראל

0.30%

11.38%

 

ממוצע תשואה כללי

0.71%

12.83%

              *מקור לנתונים – מחשבוני תשואות חברות הביטוח

מסלולים "מנייתי"

 

פוליסות חיסכון - מסלול מניות

   
 

חברה

חודש דצמבר

שנת 2024

1

הכשרה - מור מניות

0.81%

23.63%

2

הפניקס מניות

1.08%

23.15%

3

הכשרה - מיטב מניות

1.30%

22.61%

4

איילון ביטוח מניות

1.37%

22.07%

5

מגדל מניות

0.97%

21.99%

6

הכשרה - ילין מניות

0.11%

21.72%

7

הכשרה - אנליסט מניות

0.48%

21.61%

8

הכשרה - אלטשולר שחם מניות

0.08%

21.18%

9

הכשרה - הכשרה מניות

0.81%

20.96%

10

כלל מניות

0.91%

20.88%

11

מנורה מניות

0.79%

20.46%

12

הראל מניות

0.70%

20.27%

 

ממוצע תשואה מניות

0.78%

21.71%

*מקור לנתונים – מחשבוני תשואות חברות הביטוח השונות