"משכנתא מסוכן ביטוח" - הכשרה מקימה ברוקר אשראי ייעודי לסוכני הביטוח

על רקע השינויים הרגולטוריים ומהפכת הבנקאות הפתוחה, בהכשרה ביטוח ופיננסים מזהים את הצימאון הגובר לפתרונות אשראי ולא מתכוונים להסתפק בצפייה מהצד. בכדי להיות מעורבת בתחום האשראי של משקי הבית והמגזר העסקי, מציבה החברה דרך חדשה שתאפשר לה להיות פקטור מרכזי בעידן הפיננסי החדש.

בהכשרה מגדירים את פעילות ברוקר האשראי כמהלך אסטרטגי משמעותי, המשלים את השותפות שמקימה הכשרה בתחום האשראי עם רמי לוי ומצטרף להעצמת פעילות החברה בתחום הפיננסי עם BEST INVEST, פוליסת החיסכון שרשמה בחודשים האחרונים שיא בהיקף הנכסים המנוהלים, כ-30 מיליארד שקל.

המהלך נועד לגשר על פער מוכר: סוכן הביטוח מכיר את לקוחותיו לעומק ונהנה מאמונם, אך עד כה נעדר את הכלים והחיבורים כדי ללוות אותם ברגע שבו הם נזקקים למקור אשראי. ברוקר האשראי של הכשרה, ינגיש הצעות של גופים מממנים ויחבר בין הסוכן לבין בנקים, גופים חוץ בנקאיים, חברות כרטיסי אשראי ונותני שירותים פיננסיים. 

מטרת הפעילות, כפי שמגדירה אותה הכשרה: הפיכת משרדי הסוכנים למרכזים פיננסיים מודרניים, שיציעו ללקוח מענה רחב מעבר לביטוח, יחסכו לו זמן וכסף בחיפוש מקורות מימון  מול שחקנים רבים ויפתחו לסוכן מקורות הכנסה חדשים.

מאחורי השירותים יעמוד מערך מלא: Back Office אנושי בעל ניסיון באשראי שילווה את הסוכן לאורך כל שלבי העסקה, מערכת טכנולוגית בקשר להלוואות וקשרים עם גופי המימון המובילים בישראל. במקביל תפעיל הכשרה לסוכניה הכשרות מקיפות בייעוץ משכנתאות, יסודות המימון ועוד.

בראש הפעילות יעמוד אלירן מרינשטראוס, מנכ"ל הכשרה החזקות אשראי פיננסיות (חברת בת של הכשרה). הסוכנים יוכלו לפעול בשני מודלים: הקמת פעילות עצמאית במשרד הסוכן בליווי מקצועי של הכשרה, או קבלת הצעות מימון עבור לקוחות הסוכן לזירת המימון של חברות מממנות.

מגוון שירותי האשראי שיועמדו לרשות הסוכנים:

משכנתאות – ייעוץ משכנתא, משכנתא הפוכה, מיחזור, איחוד חובות כנגד נכס, גיוס כסף כנגד נכס קיים, פתרונות לתושבי חוץ, משקיעים לדרגה שניה ועוד 

אשראי לכל מטרה – מענה מהיר וגמיש לצרכים פרטיים, ממגוון מקורות אשראי חדשים, מבלי לחנוק את מסגרת האשראי הבנקאית של הלקוח.

אשראי עסקי  - איתור מימון לעסקים קטנים ובינונים , מימון יבואנים, נדל"ן מסחרי, מימון משאיות אוטובוסים וכלי צמ"ה ומגוון רחב של פתרונות נוספים.

שמעון מירון, מנכ"ל הכשרה ביטוח ופיננסיים מסר: ״אנחנו נכנסים לתחום האשראי כיעד אסטרטגי משמעותי שמהווה חלק ממגוון של פתרונות כלכליים ופיננסיים ללקוחות החברה. המהלך מתבצע בשיתוף סוכני הביטוח ובמטרה להפוך את משרדי הסוכנים למרכז פיננסי מתקדם. הסוכן הוא היחיד הרואה את התמונה המלאה והעדכנית ביותר עבור לקוחותיו והחיבור לברוקר האשראי של הכשרה מעניק לו את הידע, הקשרים והיכולות כדי לתרגם את ההיכרות הזו להצעת ערך אמיתית. מדובר בפלטפורמה ייחודית ושלמה – הראשונה מסוגה בשוק הביטוח בישראל, שממצבת את משרד הסוכן כבית פיננסי מקיף היודע להנגיש ללקוחותיו את כלל פתרונות המימון והאשראי תחת קורת גג אחת״.