דרוג הבנקים הגדולים לפי רווח בשנת 2025 - מזרחי טפחות מקום ראשון בתשואה על ההון, לאומי הרווחי ביותר - ליגת FUNDER

מימין: ידין ענתבי, מנכ״ל בנק הפועלים, צילום: יונתן בלום / אלי כהן, מנכ״ל הבנק הבינלאומי, צילום: אייל טואג / חנן פרידמן, מנכ״ל לאומי, צילום: אורן דאי / אבי לוי, מנכ״ל בנק דיסקונט, צילום: רמי זרנגר / משה לארי, מנכ״ל מזרחי טפחות, קרדיט: מזרחי טפחות

תוצאות 2025 של הבנקים הגדולים במיליארדי שקלים
	חברה	רווח כולל ב 2025	תשואה על ההון 2025	תשואה על ההון 2024	אשראי כולל	אשראי לדיור	הכנסה מעמלות	הכנסה מריבית
1	לאומי	10.3	15.80%	16.90%	520	157	4.08	16.8
2	הפועלים	9.8	15.90%	13.80%	503	149	4.43	17.5
3	מזרחי טפחות	5.6	17.00%	18.50%	401	244	2.25	11.7
4	דיסקונט	4.1	12.60%	14.20%	289	80	2.16	10.0
5	הבינלאומי	2.3	16.20%	19.00%	148	39	1.77	4.8
ממוצע		6.4	15.50%	16.48%	372	134	2.94	12.2
סיכום		32.1			1,861	669	14.69	60.8

בצל הביקורת הציבורית על רווחי העתק של הבנקים ואיומי שר האוצר בצלאל סמוטריץ' להטיל מס של 15% על "רווחים עודפים" של הבנקים לשנים 2026–2030, גם ב-2025 קובעים 5 הבנקים הגדולים שיא חדש ברווחיות, לאחר שרשמו רווח נקי של כ-32.1 מיליארד שקל – עליה של כ-8.5% לעומת 2024.

כמו בשנת הדוחות הקודמת, טבלת הדרוג לפי רווח נשארה זהה, כשלאומי מוביל בדירוג עם רווח נקי של 10.3 מיליארד שקל (גידול של כ-5%); פועלים במקום השני עם רווח בסך 9.8 מיליארד שקל – גידול מרשים של כ-28%. שני הבנקים מחזיקים כ-60% מכל רווחי הבנקים.

מזרחי טפחות במקום השלישי עם רווח של כ-5.6 מיליארד שקל (עליה של כ-3.2%); במקום 4 ממוקם בנק דיסקונט שרושם ירידה ברווח בשיעור של כ-3.3% ומסיים את 2025 עם רווח של כ-4.14 מיליארד שקל. במקום 5 - הבינלאומי עם רווח בסך כ-2.26 מיליארד שקל – ירידה של כ-4.7% לעומת 2024.

היקף ההכנסות הכולל של 5 הבנקים מוערך בכ-120-130 מיליארד שקל.

הריבית הגבוהה סייעה לרווחיות

הריבית הגבוהה במשק גם ב-2025, ממנה נגזרת ריבית הפריים, סייעה כמובן לרווחיות הבנקים, כשהם נהנים מהמרווח המוערך בכ-4-5% בין הפרשי הריבית הגבוהה שהם גובים על הלוואות (6%-10%), לבין הנמוכה משמעותית שהם משלמים על פיקדונות (1%-3%)..

לאומי

ההכנסה מריבית נטו  מהווה כ-16.8 מיליארד שקל, לעומת כ-16.5 מיליארד ב-2024..

היקף העמלות הסתכם בכ-4.08 מיליארד שקל, לעומת כ-3.82 מיליארד שקל ב-2024.

היקף האשראי נטו לציבור הסתכם בכ-520 מיליארד שקל לעומת כ-455.5 מיליארד ב-2024 – גידול של כ-14.1%.

האשראי לדיור (משכנתאות) הסתכם בכ-156.7 מיליארד שקל לעומת כ-146.6 ב-2024 – גידול של כ-6.9%.

התשואה להון שרושם לאומי היא 15.8% - ירידה לעומת 2024, אז הייתה התשואה 16.9%.

הפועלים

בבנק הפועלים מהווה ההכנסה מריבית נטו כ-17.5 מיליארד שקל, לעומת כ-16.95 מיליארד ב-2024.

היקף ההכנסות מעמלות גם הוא גדל ב-2025 לכ-4.43 מיליארד שקל, בהשוואה לכ-3.98 מיליארד בשנת 2024.

האשראי לציבור, נטו, הסתכם ב-502.9 מיליארד שקל בהשוואה ל-443.5 מיליארד שקל בסוף שנת 2024 - עלייה בשיעור של 13.4%.

האשראי לדיור הסתכם ב-149.0 מיליארד שקל לעומת 139.5 מיליארד שקל בסוף שנת 2024, עלייה בשיעור של 6.8%

שיעור התשואה להון על הרווח הנקי עמד בשנת 2025 על 15.9% בהשוואה ל-13.8% בשנת 2024 .

מזרחי טפחות

הבנק רשם רווח של כ-5.6 מיליארד שקל – גידול של כ-3.4% לעומת 2024.

היקף ההכנסות מריבית נטו כ -11.7 מיליארד שקל, לעומת כ-11.8 מיליארד שקל ב-2024 – ירידה קלה

גם השנה מהווה הריבית את עיקר ההכנסות של הבנק (כ-80%).

ההכנסות מעמלות הסתכמו ב-2.25 מיליארד שקל – עלייה של כ-6% לעומת 2024.

היקף האשראי לציבור נטו - כ-400.5 מיליארד ₪ לעומת כ-358 מיליארד ₪ בשנת 2024 -

גידול של 11.9%.

היקף האשראי לדיור – כ-244 מיליארד שקל לעומת כ-224 מיליארד ב-2024. הבנק מחזיק כ-37.1% מתיק המשכנתאות לדיור בישראל.

מזרחי טפחות בולט עם תשואה של 17% על ההון, גבוהה מכל הבנקים הגדולים האחרים.

דיסקונט

רווח נקי בסך כ-4.14 מיליארד שקל, לעומת 4.28 מיליארד שקל ב-2024 – ירידה של כ-3.3%. הנתון חריג לאור העליות בבנקים הגדולים האחרים.

היקף הכנסות מריבית נטו – כ-10 מיליארד שקל לעומת כ-9.9 מיליארד שקל ב-2024 – עלייה קלה מאוד של כ-0.7%.

היקף הכנסות מעמלות – כ-2.16 מיליארד שקל ב-2025 לעומת כ-1.92 מיליארד שקל ב-2024, עלייה של כ-12%.

תיק האשראי לציבור הגיע לכ-289 מיליארד שקל לעומת כ-281.7 מיליארד ב-2024. עלייה של כ-8%.

תיק המשכנתאות הסתכם ב-79.5 מיליארד שקל, לעומת 73.8 מיליארד שקל בסוף  2024  - עלייה של 8%

הבנק רשם ב-2025  ירידה בתשואה להון לשיעור של 12.6% לעומת כ-14.2% בשנה קודמת.

הבינלאומי

רווח נקי בסף 2.25 מיליארד שקל לעומת 2.37 מיליארד ב-2024 – ירידה של כ-4.7%.

הכנסות מריבית נטו – כ-4.82 מיליארד שקל לעומת כ-4.74 מיליארד ב-2024.

ההכנסות מעמלות גדלו ב-14.4% לעומת 2024, והסתכמו בכ-1.77 מיליארד שקל.

תיק אשראי לציבור ב-2025 - כ-148 מיליארד שקל , לעומת כ-131 מיליארד שקל ב-2024  - גידול של כ-12%.

תיק אשראי לדיור - כ-38.9 מיליארד שקל לעומת 34.4 מיליארד ב-2024. גידול של כ-7%, אם כי הבנק לא משחק תפקיד משמעותי בתחום.

הבנק רשם תשואה להון בשיעור כ-16.2% לעומת כ-19% ב-2024.