מנורה מבטחים מזנקת: עלייה של כ-93% ברווח החיתומי והכפלת הרווח הכולל לבעלי המניות

קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על גידול משמעותי ברווח הכולל, בתשואה על ההון וברווחיות החיתומית בחציון הראשון של שנת 2024. 

התשואה על ההון (במונחים שנתיים) בתקופת הדוח עומדת על 15.3%, בהשוואה ל-9% בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני של השנה עמדה התשואה להון על 16.2% בהשוואה ל-7.5% ברבעון המקביל אשתקד.

הרווח הכולל לאחר מס זינק בתקופת הדוח בכ-85% והסתכם לסך של כ-490 מיליוני ₪, בהשוואה לכ-265 מיליוני ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני הסתכם הרווח הכולל בכ-260 מיליוני ₪ בהשוואה לכ-111 מיליוני ₪ ברבעון המקביל אשתקד - גידול של 134%.

הרווח והתשואה להון הנגזרת ממנו נובעים מרווחיות חיתומית גבוהה ביותר, שהושגה במגוון תחומי פעילות הליבה של הקבוצה. תוצאות אלו הושגו למרות ההתמתנות בשוק ההון המקומי ועל אף אירועים חד-פעמיים אשר הביאו לקיטון ברווח (לפני מס) בסך של כ-60 מיליוני ₪.

הרווחיות החיתומית (לפני מס) בתקופת הדוח גדלה בכ-93% והסתכמה לסך של כ-701 מיליוני ₪, בהשוואה לכ-363 מיליוני ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. הרווחיות החיתומית צמחה ברבעון השני והסתכמה לסך של כ-389 מיליוני ₪, בהשוואה לכ-236 מיליוני ₪ ברבעון המקביל אשתקד.

בחודש אוגוסט 2024, ובהתאם למדיניות חלוקת הדיבידנד, הכריזה הקבוצה על חלוקת דיבידנד בהיקף כולל של כ-170 מיליוני ₪. סך הדיבידנדים שחילקה הקבוצה מתחילת השנה מסתכם ב-345 מיליוני ₪.

 

במקביל לגידול ברווחיות החיתומית, ממשיכה הקבוצה להציג גידול בהיקפי הפעילות. 

סך הפרמיות ודמי הגמולים שנגבו על-ידי הקבוצה בתקופת הדוח הסתכם לכ-16.3 מיליארדי ₪, זאת בהשוואה לסך של כ-14.5 מיליארדי ₪ בתקופה המקבילה אשתקד - גידול של כ-12.3%. ברבעון השני הסתכמו הפרמיות ודמי הגמולים לכ-8.1 מיליארדי ₪, בהשוואה לכ-7.2 מיליארדי ₪ ברבעון המקביל אשתקד - גידול של 12.5%.

סך הנכסים הפיננסיים המנוהלים על-ידי הקבוצה ממשיך לצמוח והסתכם לתאריך הדוח בכ-345 מיליארדי ₪ למול סך של כ-297 מיליארדי ₪ בתום החציון המקביל אשתקד - גידול של כ-16%.

יציבות ואיתנות גבוהות

ההון העצמי של החברה המיוחס לבעלי המניות ממשיך לצמוח והסתכם לסך של כ-6.75 מיליארדי ₪. 

יחס כושר הפירעון של מנורה מבטחים ביטוח ללא תקופת הפריסה הוא הגבוה מבין חברות הביטוח הגדולות ועומד על 157.4%, נכון ליום 31 בדצמבר 2023. עודפי ההון עומדים נכון ליום 31 בדצמבר 2023 על סך של כ-2.6 מיליארדי ₪.

 

מיכאל קלמן, מנכ"ל מנורה מבטחים ביטוח: "תוצאות החציון הראשון של 2024 הינן המשך ישיר לתוצאות הטובות שהצגנו בשנת 2023, עם תשואה על ההון ורווח כולל לאחר מס גבוהים ביותר וצמיחה ממוקדת התואמת את יעדי הקבוצה. 

"אנו ממשיכים להציג צמיחה משמעותית ברווחיות החיתומית בפעילויות הליבה, כחלק מהותי מאסטרטגיית הקבוצה. 

"על אף אי-הוודאות המאפיין את שוקי ההון בתקופה הזו, מנורה מבטחים ממשיכה להציג שיפור מתמיד בתוצאות העסקיות ולייצר תשואה על ההון גבוהה ביותר, בין השאר, לאור מובילות בתחומי פעילות ליבה מרכזיים דוגמת הפנסיה והביטוח האלמנטרי ומבנה תיק בריא. במקביל, שומרת הקבוצה על תמהיל פעילות מגוון, המאפשר השגת עודפי הון משמעותיים והגדלת פוטנציאל הרווחיות והצמיחה העתידיים, הן בעסקי הליבה והן בפיתוח פעילויות נוספות".

קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל לאחר מס המיוחס לבעלי המניות בסך של כ-490 מיליוני ₪ בתקופת הדוח למול רווח כולל בסך של כ-265 מיליוני ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני הסתכם הרווח לכ-260 מיליוני ₪ למול כ-111 מיליוני ₪ ברבעון המקביל אשתקד.

 

הרווח הכולל לפני מס מביטוח כללי בתקופת הדוח הסתכם לסך של כ-396 מיליוני ₪ למול רווח כולל בסך של כ-147 מיליוני ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. 

ברבעון השני עמד הרווח על כ-222 מיליוני ₪ למול כ-108 מיליוני ₪ ברבעון המקביל אשתקד. העלייה ברווח החיתומי ברבעון השני בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד נובעת בעיקרה משיפור משמעותי ברווח החיתומי בענף רכב רכוש ומשיפור בענפי רכוש אחרים ורכב חובה.

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה בתקופת הדוח הסתכם לסך של כ-129 מיליוני ₪ למול רווח כולל בסך של כ-88 מיליוני ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח הכולל לפני מס ברבעון השני של השנה הסתכם לכ-67 מיליוני ₪ למול כ-44 מיליוני ₪ ברבעון המקביל אשתקד. הצמיחה ברווח הושגה הודות לגידול בהכנסות כשבמקביל נותרו ההוצאות ללא שינוי. 

סך נכסי קרן הפנסיה של מנורה מבטחים, הקרן הגדולה בישראל, עמדו בסוף הרבעון השני של השנה על כ-241 מיליארדי ₪ למול 208 מיליארד שקל בתום הרבעון המקביל אשתקד. 

ביטוח חיים 

הרווח הכולל לפני מס מביטוח חיים בתקופת הדוח הסתכם לסך של כ-27 מיליוני ₪ למול רווח כולל לפני מס בסך של כ-41 מיליוני ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני הסתכם הרווח לכ-18 מיליוני ₪ השני למול כ-11 מיליוני ₪ ברבעון המקביל אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס מביטוח בריאות בתקופת הדוח הסתכם בסך של כ-88 מיליוני ₪ למול הפסד כולל בסך של כ-30 מיליוני ₪ בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני עמד הרווח על סך של כ-88 מיליוני ₪ למול הפסד בסך של כ-37 מיליוני ₪ ברבעון המקביל אשתקד. העלייה ברווח החיתומי ברבעון השני נובעת משיפור בתוצאות הפרט, מעבר לרווח בסיעוד קבוצתי וקיטון הפסד מפעילות קולקטיבים בהוצאות רפואיות.

ההשפעות המיוחדות בחציון הראשון של השנה כוללות בעיקר השפעת פרסום לוחות תמותה בסך של כ-88 מיליוני ₪ ומנגד נרשמה השפעת מחקר בנושא גיל יציאה לפרישה ושיעורי מימוש הגמלה בסך של כ-55 מיליוני ₪. השפעתם הכוללת הובילה לקיטון ברווח בסך של כ-34 מיליוני ש"ח בביטוח חיים. לצד זאת נרשמו השפעת מלחמת חרבות ברזל על תוצאות מגזר ביטוח חיים בהיקף של כ-11 מיליוני ש"ח וכן השפעת עדכוני הנחות אקטואריות אשר הובילו לקיטון ברווח בסך של כ-18 מיליוני ש"ח במגזר ביטוח בריאות.

סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה בתקופת הדוח הסתכמו בסך של כ-16.3 מיליארדי ₪ למול פרמיות ודמי גמולים בסך של כ-14.5 מיליארדי ₪ בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ-12.3% (כ-8.1 מיליארדי ₪ ברבעון השני למול כ-7.2 מיליארדי ₪ ברבעון המקביל אשתקד).